Fiduciarno svetovanje · Ptuj
Ali je vaše premoženje resnično zaščiteno?
Fiduciarno svetovanje, ki daje prednost vašim interesom – ne provizijam.
Zahtevajte brezplačno posvetovanje Spoznajte pristop
Vaše premoženje si zasluži več kot dober donos
V Dober Ateljeju verjamemo, da je ohranjanje premoženja prav tako pomembno kot njegova rast. V svetu, kjer se tržna tveganja, davčne spremembe in pravne negotovosti prepletajo, neodvisno fiduciarno svetovanje ni luksuz – je nujnost. Naša ekipa v Ptuju deluje izključno v vašem interesu: brez skritih provizij, brez navzkrižja interesov, z jasnim pogledom na dolgoročno varnost vašega kapitala. Vsaka rešitev je prilagojena vaši situaciji, vaši družini in vašim ciljem.
Štirje stebri naše fiduciarne prakse
Vsak steber naslavlja eno ključno dimenzijo zaščite premoženja.
Upravljanje tveganj
Identificiramo izpostavljenosti v vašem portfelju – tržna, kreditna, likvidnostna in koncentracijska tveganja – ter predlagamo konkretne ukrepe za njihovo zmanjšanje, ne pa le njihovo prerazporeditev na drugega ponudnika.
Zavarovalni ovoji
Strukturiramo premoženje znotraj reguliranih zavarovalnih produktov, ki zagotavljajo pravno ločenost sredstev, davčno učinkovitost in zaščito pred upniki – pri tem ohranimo vašo investicijsko svobodo.
Premoženjske strukture
Zasnujemo holdinge, skrbniške ureditve in medgeneracijske prenose, ki premoženje varujejo pred nepredvidenimi pravnimi zahtevki in hkrati omogočajo gladko dedovanje.
Neodvisno svetovanje
Ker nas ne plačuje nobena banka ali zavarovalnica, vam lahko ponudimo objektivno analizo obstoječih produktov in svetujemo brez navzkrižja interesov. Naše honorarje plačate vi – to je garancija naše neodvisnosti.
„Pred sodelovanjem z Dober Ateljejem sem imel premoženje razpršeno pri treh bankah, brez jasne strategije. V šestih mesecih so mi postavili strukturo, ki ščiti sredstva pred morebitnimi tožbami iz poslovne dejavnosti in znižuje davčno obremenitev pri prenosu na otroke. Prvič se počutim, da nekdo dejansko dela v mojem interesu.“
— Marko Novak, podjetnik, Maribor
Začnite z neobvezujočim pogovorom
Pokličite nas ali izpolnite obrazec – v 48 urah se oglasimo z okvirno oceno vaše situacije.
Dober Atelje v številkah
13 let izkušenj
Od leta 2011 ščitimo premoženje slovenskih posameznikov in družin z doslednim fiduciarnim pristopom.
Nad 120 strank
Aktivno upravljamo premoženjske strukture za več kot 120 zasebnih strank iz vse Slovenije.
100 % honorarno
Ne prejemamo provizij od produktnih ponudnikov. Naš edini vir prihodka ste vi – to je bistvo fiduciarne obveze.
Zakaj je fiduciarna obveza odločilna razlika
Večina finančnih svetovalcev v Sloveniji deluje v modelu, kjer jih plačujejo banke in zavarovalnice s provizijami. To ustvarja strukturno navzkrižje interesov: svetovalec je motiviran za priporočilo produkta, ki mu prinese največjo provizijo, ne produkta, ki je za vas najboljši. Fiduciarna obveza pomeni pravno in etično zavezo, da svetovalec vedno daje prednost interesom stranke. V Dober Ateljeju ta zaveza ni marketinška izjava – je zapisana v vsaki pogodbi, ki jo podpišemo. Preverite, ali vaš sedanji svetovalec nudi enako jamstvo.
