Diagnostika portfelja
Pridobimo pregled vseh razredov premoženja – od bančnih depozitov do alternativnih naložb. Identificiramo koncentracije, valutne izpostavljenosti in panožne prekrivanja, ki morda niso razvidna iz posameznih izpiskov.
Storitev
Katera tveganja ogrožajo vaš portfelj danes?
Sistematična analiza in zmanjšanje izpostavljenosti – ne zgolj njihova prerazporeditev.
Tveganje, ki ga ne vidite, je tveganje, ki vas prizadene
Mnogi premožni posamezniki verjamejo, da je razpršenost po več bankah dovolj za varnost. V resnici koncentracija v isti valuti, isti panogi ali isti jurisdikciji ustvarja skrita tveganja, ki se pokažejo šele v krizi. Naša storitev upravljanja tveganj se začne z natančnim pregledom celotnega portfelja: vrednostnih papirjev, nepremičnin, poslovnih deležev in likvidnih sredstev. Identificiramo korelacije, ki niso takoj vidne, ocenimo kreditno izpostavljenost skozi produktne emitente ter preverimo likvidnostno strukturo v scenariju stresnih razmer.
Kaj vključuje analiza tveganj
Celovit pregled v štirih korakih, ki ga opravimo v prvih dveh tednih sodelovanja.
Stresni scenariji
Simuliramo vpliv zgodovinskih kriz (2008, 2020) in hipotetičnih šokov (dviga obrestnih mer za 300 bazičnih točk, padca nepremičninskega trga za 30 %) na vaše celotno premoženje.
Priporočila za zmanjšanje tveganj
Predlagamo konkretne ukrepe: prestrukturiranje valutne izpostavljenosti, zamenjavo emitentov, povečanje likvidnostne rezerve ali uvedbo zavarovalnih instrumentov – vedno z jasno utemeljitvijo stroškov in koristi.
Redno spremljanje
Po implementaciji ukrepov redno – četrtletno ali polletno – pregledujemo portfelj glede na spremembe v tržnem okolju, zakonodaji in vaši osebni situaciji, ter prilagajamo strategijo.
Naš pristop: meriti, ne ugibati
Upravljanje tveganj v Dober Ateljeju temelji na kvantitativni analizi, ne na splošnih priporočilih. Vsak portfelj ocenimo po standardiziranih merilih, ki vključujejo vrednost pri tveganju (VaR), maksimalni padec (maximum drawdown) in Sharpeovo razmerje po stroških. Rezultati so predstavljeni v jasnem poročilu, ki ga razumete tudi brez finančnega ozadja. Stranke prejmejo pisno poročilo o analizi tveganj v roku štirinajs dni od prvega sestanka. To poročilo je vaše – za vedno, ne glede na nadaljnje sodelovanje.
„Mislil sem, da imam konzervativni portfelj. Analiza Dober Atelreja je pokazala, da so tri četrtine mojih sredstev izpostavljene enakemu kreditnemu tveganju prek različnih produktov iste emitentske skupine. Tega nisem videl sam. Po prestrukturiranju spim mirneje.“
— Tomaž Vidmar, zdravnik, Ljubljana
Zahtevajte analizo tveganj vašega portfelja
Brezplačno uvodnih 60 minut posvetovanja – brez obveznosti in brez skritih provizij.