Storitev
Honorarno fiduciarno svetovanje brez navzkrižja interesov, prilagojeno vaši situaciji.
Ko iščete finančnega svetovalca, je najpomembnejše vprašanje: kdo ga plačuje? Večina svetovalcev v slovenskem bančnem in zavarovalnem sektorju prejema provizije od ponudnikov produktov. To pomeni, da imajo objektivni finančni interes za priporočilo določenega produkta, ne glede na njegovo primernost za vas. V Dober Ateljeju je naš edini vir prihodka honorar, ki nam ga plačate vi. To ni zgolj poslovna odločitev – je zapisana zaveza v vsaki pogodbi. Naša naloga je analizirati vaše potrebe, oceniti obstoječe produkte in predlagati optimalne rešitve, tudi če to pomeni ohraniti obstoječo ureditev.
Konkretne storitve brez marketinškega govoričenja.
Pregledamo vse vaše obstoječe finančne produkte – naložbene police, sklade, depozite, strukturirane produkte – in ocenimo, ali ustrezajo vašim ciljem, ali so stroškovno učinkoviti in ali vam jih je nekdo priporočil v lastnem interesu.
Pripravimo celostni finančni načrt, ki vključuje projekcijo prihodkov in odhodkov, pokojninsko načrtovanje, davčno optimizacijo in likvidnostno planiranje za naslednjih deset do dvajset let.
Pred vsako večjo naložbeno odločitvijo opravimo neodvisen pregled: preverimo bonitetne ocene, stroškovne strukture, likvidnostne pogoje in morebitne navzkrižne interese ponudnika.
Za stranke na mesečnem ali letnem honorarnem paketu smo dostopni za ad hoc vprašanja, pregled novih naložbenih priložnosti in odziv na tržne spremembe – brez ur omejitve v paketu.
Zaračunavamo po urni stopnji ali paušalnem honorarju, odvisno od obsega sodelovanja. Po uvodnem brezplačnem posvetovanju vam pripravimo natančno ponudbo. Naše honorarne stopnje so transparentne in vnaprej dogovorjene – brez skritih stroškov.
Da. Dober Atelje deluje v skladu z veljavno slovensko in evropsko zakonodajo s področja finančnih storitev. Naši svetovalci imajo ustrezne poklicne kvalifikacije in redno sledijo zakonodajnim spremembam.
Vse informacije, ki nam jih zaupate, so varovane z zaupnostno pogodbo in skladu z Uredbo GDPR. Podatkov ne delimo s tretjimi stranmi brez vaše izrecne privolitve – niti z zavarovalnicami niti z bankami.
Naše storitve so najustreznejše za posameznike in družine s premožnjem nad 200.000 EUR, saj kompleksnost svetovanja pri nižjih vsotah težko upraviči honorar. Radi pa vas usmerimo k ustreznim ponudnikom, če nismo pravi za vašo situacijo.
„Preden sem se obrnil na Dober Atelje, sem imel štiri različne svetovalce – vsak iz druge banke, vsak s svojim interesom. Dober Atelje mi je v enem mesecu pregledal vse in ugotovil, da plačujem za tri produkte, ki se podvajajo. Prihranak v prvem letu je pokrival honorar za dve leti.“
— Andrej Petek, podjetnik, Ptuj
Brezplačen uvodni sestanek – 60 minut, brez obveznosti in brez skritih motivov.